Como fazer uma planilha de receitas e despesas

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fazer uma planilhaA educação financeira é a melhor arma para evitar problemas no orçamento futuramente. E a forma mais eficaz de iniciar sua educação financeira e controlar seus gastos é fazer uma planilha de receitas e despesas. Isso significa anotar tudo o que ganha e tudo o que gasta. Acompanhe a seguir como fazer uma planilha de receitas e despesas no Excel.

Primeiros passos para fazer uma planinha

Em primeiro lugar, você deve dividir os 12 meses na planilha, organizados em colunas.

Lançando as receitas

A área de receitas pode ser dividida nos seguintes tópicos:

  • Salário;
  • Rendimentos brutos;
  • Outros.

Nessa área, você deve registrar tudo que recebe, como salário, aposentadoria, lucros de investimentos, aluguel e pagamento de trabalhos como freelancer.

Lançando as despesas

Organizar as despesas pode exigir um pouco mais de atenção e controle. Com essa planilha de gastos, você deverá orientar-se para fazer suas compras e efetuar seus pagamentos. Porém, lembre-se de sempre tomar como base as receitas, o dinheiro “faturado” durante o mês.

Existem várias formas de lançar as despesas. É possível fazer divisões e subdivisões. Exemplo de divisões:

  • Moradia;
  • Alimentação;
  • Educação;
  • Transporte;
  • Saúde;
  • Lazer.

Como subdivisões de “Moradia”, é possível incluir itens como: água, telefone, energia elétrica, internet, gás, condomínio, aluguel, reforma, compra/manutenção de móveis, utensílios, eletrodomésticos, etc. “Saúde” deve conter itens como: dentista, consultas/exames, planos de saúde, cirurgias, internações, compra de remédios/produtos afins e outras coisas. Adapte a planilha às suas necessidades, fazendo a separação das compras a crédito, por exemplo, para se orientar melhor.

Usando as fórmulas

Para usar fórmulas, siga os passos:

  • Selecione todas as colunas de “Receitas” (inclusive a linha “Total de Receitas”);
  • Na aba “Início”, selecione Número>Moedas>Casas Decimais 2> Símbolo R$ e, em seguida, clique OK;
  • Selecione todas as colunas de despesas (inclusive o “Total de Despesas” e a linha “Quanto Sobrou?”);
  • Na aba “Início”, selecione Número>Moedas>Casas Decimais 2> Símbolo R$ e, em seguida, clique OK;
  • Em “Total de Receitas”, selecione a célula de janeiro;
  • Na aba “Fórmulas”, clique em Matemática e Trigonometria>Soma;
  • Na tela que se abrir, “Argumentos da Função”, selecione as células que deseja (C5:C8, por exemplo). A “Soma” realiza a soma de todos os números em um intervalo de funções. A letra corresponde à coluna (coluna C), o número  corresponde à linha (linha 5);
  • Para que todas as células do “Total de Receitas” tenham a mesma fórmula, clique no “Total de Receitas” de Janeiro e arraste até a última célula ou copie (CTRL + C) a fórmula feita na célula de Janeiro e cole (CTRL + V) nos outros meses;
  • Repita todos os passos para o “Total de Despesas”;
  • Digite na primeira célula de “Quanto Sobrou?” a seguinte informação: =Soma(Valor do Total Receita – Valor do Total Despesa) e clique Enter (exemplo: =Soma(B10 – B25);
  • Para aplicar a fórmula nas outras células de “Quanto Sobrou?”, use a mesma estratégia de copiar e arrastar ou CTRL + C e CTRL + V.

Acompanhando o saldo

Seu saldo será sempre positivo quando suas contas estiverem em dia. Para adicionar uma nova receita ou despesa, basta clicar com o botão direito do mouse na linha em que deseja adicionar e selecionar “incluir”, escrevendo em seguida o nome da despesa ou receita.

Há pessoas que ainda preferem relatórios detalhados com as contas a pagar, para se orientar melhor sobre as dívidas pendentes. Há também possibilidade de fazer uma análise gráfica de seus rendimentos e gastos. O aplicativo GuiaBolso, disponível para IOS e Android, faz tudo isto automaticamente.

Tem alguma dúvida sobre como fazer uma planilha de receitas e despesas no Excel? Deixe seu comentário!

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